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अगर आपने 25 साल पहले हर महीने 10,000 रुपये की SIP की होती, तो आज आपकी रकम 1.6 करोड़ रुपये से भी ज्यादा होती। यह कमाल किया है आदित्य बिड़ला सन लाइफ बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (Aditya Birla Sun Life Balanced Advantage Fund) ने। इस फंड ने 25 अप्रैल 2000 को लॉन्च होने के बाद से लगातार निवेशकों को मजबूत रिटर्न दिए हैं। फंड हाउस की ओर से जारी किए गए एक वेल्थ क्रिएशन स्टडी के मुताबिक, इस SIP ने पिछले 25 सालों में करीब 11.7% का कंपाउंडेड एनुअल ग्रोथ रेट (CAGR) दिया है।

अगर किसी निवेशक ने इस फंड में शुरुआत में ही 1 लाख रुपये का लंपसम निवेश किया होता, तो वह राशि अब बढ़कर 10.3 लाख रुपये हो गई होती।

डायनामिक एसेट अलोकेशन स्ट्रैटेजी की ताकत

आदित्य बिड़ला सन लाइफ बैलेंस्ड एडवांटेज फंड, बाजार के वैल्यूएशन के आधार पर इक्विटी और डेट के बीच अपने निवेश का संतुलन बनाकर चलता है। इसका मकसद है कम वोलैटिलिटी के साथ स्थिर रिटर्न देना, जो इसे पूरी तरह इक्विटी फंड्स की तुलना में थोड़ा कम जोखिम वाला विकल्प बनाता है। इस फंड को फिलहाल हरीश कृष्णन, लवलीश सोलंकी और मोहित शर्मा की ओर से मैनेज किया जा रहा है। 30 अप्रैल 2025 तक के आंकड़ों के मुताबिक, इस फंड का एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) 7,500 करोड़ रुपये से ज्यादा हो चुका है।

शेयर बाजार में उतार-चढ़ाव के बीच भी बनाए रखी स्थिरता

पिछले नौ सालों में, इस फंड ने 3 साल की रोलिंग अवधि के 86% से अधिक समय में 8% से ज्यादा का रिटर्न दिया है। फंड हाउस की ओर से जारी किए गए आंकड़ों के मुताबिक, साल 2015 से अब तक इसने निफ्टी के औसत रिटर्न का लगभग 80% रिटर्न दिया है, जबकि इसका औसतन नेट इक्विटी एक्सपोजर 52% ही रहा है और Nifty की तुलना में वोलैटिलिटी सिर्फ 66% रही।

आदित्य बिड़ला सन लाइफ AMC के MD और CEO ए बालसुब्रमण्यम ने कहा, "आदित्य बिड़ला सन लाइफ बैलेंस्ड एडवांटेज फंड का 25 सालों का सफर केवल इसके रिटर्न प्रदर्शन की उपलब्धि नहीं है, बल्कि यह हमारी टीम की मेहनत और हमारे निवेशकों के भरोसे का प्रमाण है।"

निवेश से पहले ध्यान रखें ये बातें

इस फंड की लंबी अवधि का प्रदर्शन प्रभावशाली रहा है, लेकिन एक्सपर्ट्स का मानना है कि पिछला प्रदर्शन भविष्य की गारंटी नहीं होता। डायनामिक एसेट अलोकेशन फंड्स भी बाजार के जोखिमों से अछूते नहीं होते, और तेजी के दौर में जब इक्विटी अलोकेशन कम होता है, तब ये फंड्स अंडरपरफॉर्म कर सकते हैं। निवेश करने से पहले निवेशकों को अपनी जोखिम लेने की क्षमता समझनी चाहिए और वित्तीय सलाहकार से सलाह जरूर लेनी चाहिए।

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First Published: May 28, 2025 3:21 PM

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